Sagrilaft – Prevención de Lavado de Activos

SOLVENTA COLOMBIA S.A.S en el desarrollo de sus operaciones, contribuyendo con la lucha contra el lavado de activos y con el objetivo de minimizar la posibilidad de que a través sus diferentes operaciones se introduzcan a la empresa recursos de origen ilícito, cuenta con un Sistema de Autocontrol y Gestión del Riesgo Integral de Lavado de Activos, Financiamiento del Terrorismo y Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva, LA/FT/FPADM que cumple con la normatividad vigente emitida en la circular 100000016 del 24 de diciembre de 2020 que proviene de la modificación integral del capítulo décimo de la circular Externa No. 100-000005 del 22 Noviembre de 2017, así mismo cuenta con un oficial de cumplimiento quien es el encargado de velar promover y desarrollar las actividades necesarias para darle un estricto cumplimiento a dicha normatividad.

Qué es el lavado de activos

Es la operación mediante la cual se busca dar apariencia de legalidad a recursos provenientes de actividades ilícitas (no solo del narcotráfico), es decir, las organizaciones criminales buscan ingresar dinero proveniente de su actividad ilegal al sistema financiero o el sector real, a través de diversas transacciones ocultando así el origen y trayectoria de los recursos.

De esta forma los integran en la economía dándole a los recursos ilícitos una apariencia de legalidad.

Qué es financiación del terrorismo

Proveer, recolectar, entregar, recibir, administrar, aportar, custodiar o guardar fondos, bienes o recursos para promover, organizar, apoyar, mantener, financiar o sostener económicamente a grupos armados al margen de la ley

En este caso el origen de los recursos puede ser lícito.

Cuáles son algunas de las actividades ilícitas que son fuente de lavado de activos

Narcotráfico
Secuestro extorsivo
Trata de personas
Extorsión
Tráfico de armas
Contrabando
Captación ilegal de dinero (pirámides).
Enriquecimiento ilícito.
Peculado

Qué sucede si contribuimos a evitar el lavado de activos

Nuestro país puede crecer social y económicamente.
Tendremos un ambiente de seguridad y confianza.
Los negocios tendrán mayor permanencia y sostenibilidad.
Existirá un mayor número de inversionistas.
Competencia económica legal.
Tu dinero y tus ahorros estarán protegidos de manos ilegales.
La gestión empresarial será más responsable y segura.

¿Qué consecuencias negativas puede traer haber participado en el lavado de activos?

Perder tu imagen y quedar con mala reputación ante el resto de la sociedad.
Se te puede negar el acceso a los servicios y productos de entidades financieras.
Te pueden incluir en listas internacionales como OFAC (lista Clinton), ONU, etc.
Perder tus relaciones comerciales, lo cual te podría ocasionar cierre de tu negocio.
Obtener sanciones penales como prisión, multas, extradición o extinción de dominio.
Perder tu empleo
Cierre de tu negocio.

¿Cómo puedes denunciar actividades sospechosas de lavado de activos?

Es un deber de todas las contrapartes de SOLVENTA COLOMBIA SAS realizar el reporte de cualquier operación sospechosa evidenciada, por lo cual disponemos de la siguiente línea ética donde se podrá realizar el respectivo reporte. lineaeticasolventa@solventa.co

Cómo podemos decirle NO al lavado de activos

Nunca prestes tu nombre o identificación.
Exige siempre la factura al realizar compras.
Denuncia conductas sospechosas.
Pregunta siempre por el origen del dinero con el que vas a hacer negocios.
No compres o vendas productos piratas.
Duda de negocios fáciles.
Actúa siempre con transparencia.
No celebres negocios que no comprendas.
No participes de negocios en los que prometan grandes ganancias económicas a cambio de una pequeña inversión.
Nunca prestes tus productos financieros.
Trata de conocer al máximo con quién haces negocios.

Cómo puedes ser utilizado como canal para lavar activos

Si prestas tu nombre o identificación.
Si prestas tus productos financieros.
Si recibes una gran suma de dinero en efectivo al hacer un negocio.
Si compras una propiedad que en su cadena involucra a una persona envuelta en lavado de activos.
Si no exiges factura cuando realizas compras de bienes o servicios.
Si no denuncias cuando identificas una conducta delictiva.
Si participas en negocios que prometen grandes ganancias económicas a cambio de una pequeña inversión.
Si celebras negocios que no comprendes.
Si compras o vendes productos piratas.

Sabías que…

Al comprar películas piratas, podrías estar patrocinando la trata de personas y la explotación infantil.
Te pueden quitar tu casa si se la compras a una persona que ha realizado actividades ilícitas.
Podrías estar financiando actividades ilícitas de grupos al margen de la ley, cuando das limosna en los semáforos.
Si compras dólares en sitios o a personas no autorizadas, puedes estar contribuyendo al lavado de dinero.
Comprando gasolina de manera informal, podrías estar apoyando el contrabando de hidrocarburos y la financiación del terrorismo.
Si aportas donaciones en dinero o en especie a fundaciones no conocidas, puedes estar patrocinando a grupos al margen de la ley.
Si compras repuestos en lugares informales y de mala reputación, podrías estar ayudando a financiar actividades ilegales.
Al pagarle a un empleado de una entidad pública para que te ayude a agilizar algún trámite, estás incurriendo en corrupción.
Las organizaciones al margen de la ley aprovechan los eventos como el Mundial, para lavar dinero a través de la fabricación y venta de camisetas piratas.